Política Interna Antilavado

POLÍTICA INTERNA ANTILAVADO

En VMS Energy de México estamos comprometidos en prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo mediante la implementación de medidas efectivas que aseguren el cumplimiento de las leyes y regulaciones pertinentes.

Conozca a su Cliente (KYC)

• Identificación del Cliente: Todos los clientes deben proporcionar documentos de identificación válidos y verificables antes de la apertura de una cuenta o la realización de cualquier transacción significativa. Los documentos aceptables incluyen pasaportes, identificaciones nacionales, y licencias de conducir.
• Verificación de Identidad: La institución llevará a cabo procedimientos de verificación para confirmar la autenticidad de los documentos de identificación. Se utilizarán tecnologías de verificación, como la validación de documentos a través de bases de datos gubernamentales.
• Evaluación del Riesgo del Cliente: Se clasificará a los clientes en categorías de riesgo (bajo, medio, alto) basándose en factores como la ocupación, origen de los fondos, y la ubicación geográfica. Los clientes de alto riesgo tendrán un seguimiento más intensivo.

Monitoreo de Transacciones

• Sistema de Monitoreo: Se implementará un sistema de monitoreo de transacciones que detectará actividades inusuales o sospechosas basándose en patrones de transacciones predefinidos.
• Revisión de Actividades: Las transacciones que excedan ciertos umbrales preestablecidos o que muestren patrones inusuales serán revisadas por el personal de cumplimiento.

 Informes de Actividades Sospechosas

• Procedimiento de Reporte: Los empleados deben reportar de inmediato cualquier actividad sospechosa al Oficial de Cumplimiento de la institución. Se deberá presentar un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) si se determina que la actividad podría estar relacionada con el lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
• Confidencialidad: Los informes y detalles relacionados con las actividades sospechosas deben ser tratados con la máxima confidencialidad.

Capacitación

• Entrenamiento Inicial: Todos los empleados recibirán capacitación sobre las políticas y procedimientos antilavado durante su incorporación.
• Capacitación Continua: Se ofrecerá capacitación continua para mantener al personal actualizado sobre las últimas regulaciones y técnicas de prevención.

Políticas Internas y Procedimientos

• Documentación: Todos los procedimientos internos relacionados con la prevención del lavado de dinero serán documentados y actualizados regularmente.
• Revisión de Políticas: La política será revisada y actualizada al menos anualmente para reflejar cambios en la legislación y las mejores prácticas.

 Auditoría y Revisión

• Auditorías Internas: Se realizarán auditorías internas periódicas para evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos antilavado.
• Acciones Correctivas: Las áreas de mejora identificadas durante las auditorías serán abordadas mediante acciones correctivas.

Cumplimiento y Sanciones

• Responsabilidad: Todos los empleados tienen la responsabilidad de cumplir con esta política y con las leyes antilavado aplicables.
• Sanciones: Las violaciones a esta política pueden resultar en medidas disciplinarias, incluyendo la terminación del empleo y acciones legales.

Atentamente:

Víctor Octavio Pacheco Gómez

Director General VMS Energy de México S de RL de CV